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| 中国金融租赁有限公司 2024年度信息披露报告 |
一、公司基本信息 （一）中文名称：中国金融租赁有限公司 （二）英文名称：China Financial Leasing Company Limited (Sino Lease Co., Ltd) （三）注册资本：人民币20亿元 （四）注册地：天津自贸试验区（中心商务区）融和路681号宝策大厦（自贸区服务中心）第23层2304及2305-1 （五）成立时间：2013年6月6日 （六）经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东三个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 （七）法定代表人：丁宏斌 （八）主要股东及其持股情况：公司股东为天津新金融投资有限责任公司，持股比例为100%。 （九）汽车金融客服热线：010-86461099，其他业务信访投诉服务热线：010-56632000 二、风险管理信息 （一）信用风险管理情况 2024年，中国金融租赁有限公司（以下简称公司）优化组织架构，强化业务流程管控，完善信用风险管理体系，不断提升信用风险管理水平。公司持续强化租赁业务信用风险管理，严格执行尽职调查、审查审批、放款管理等各项制度要求。健全租后管理体系，从租金管理、租后检查、租赁物价值重估、风险预警等方面，优化租后管理流程。提升清收效益，制定“一户一策”清收处置方案，对重点项目落实到人，进行重点跟进，扎实推进问题资产规模压降。 （二）流动性风险管理情况 2024年，公司严格按照制度规定，做好流动性计划安排，强化负债质量管理，合理匹配银行借款期限与租赁项目期限，通过流动性风险管理台账，及时动态监测负债变化，定期开展流动性压力测试，做好流动性风险化解预案，防范流动性风险。公司秉承科学、审慎的态度，坚持安全性、流动性、效益性、计划管理的原则，持续优化完善流动性管理机制，公司流动性管控水平进一步提升，全年未发生流动性风险事件。 （三）操作风险管理情况 2024年，公司牢固树立“内控优先，合规为本”的理念，坚持全面依法合规经营，不断构建优化与公司经营范围、组织结构、业务规模、风险状况相适应的内控合规管理体系，强化内部控制，完善操作风险管理制度和流程，有效降低操作风险损失，为业务发展提供健康高效的内部运营环境。通过完善操作风险管理流程，规范业务开展程序，增强各节点内控管理；同时加强关键岗位和重点领域的风险监测、排查和防范，确保操作风险识别、评估、防控和报告等工作的落实；通过内部审计监督，确保操作风险管理体系的有效性。 （四）声誉风险管理情况 2024年，公司不断完善声誉风险管理机制，通过组织开展负面舆情信息排查和声誉风险隐患排查工作，在重要时间节点加强舆情监测力度，切实提升公司声誉风险管理水平，营造和谐的舆论氛围和良好的发展的环境。2024年未发现与公司有关的声誉风险和声誉事件。 （五）信息科技风险管理情况 2024年，公司不断健全完善信息科技风险防控机制，通过强化智能运维体系、提升灾备容错能力、完善主动防御体系等战略性举措，有力保障信息科技体系高效稳健运行。本年度信息科技风险管控实现历史性突破，全年无重大风险事件。构建自主可控私有云架构，实现系统高稳定性及高可用性；系统推进新一代分布式架构升级改造；构建"两地三中心"灾备体系，实现关键业务分钟级切换能力。 三、公司治理信息 （一）实际控制人 公司实际控制人为天津经济技术开发区国有资产监督管理局。 （二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况 天津新金融投资有限责任公司持股比例为100%，2024年度，公司股东及股权结构未发生变化。 （三）董事会信息 1.董事会职责 （1）向股东报告工作及执行股东的决定； （2）决定公司的经营计划和投资方案； （3）听取并审议公司总经理的工作报告； （4）制订公司的年度财务预算方案和决算方案; （5）制订公司的利润分配方案和亏损弥补方案； （6）制订公司增加或减少注册资本及发行金融债券的方案； （7）制订公司分立、合并、变更公司形式、终止和清算的方案； （8）拟定公司章程修改方案； （9）根据董事长提名，聘任或者解聘公司总经理，决定其报酬事项；根据总经理的提名，聘任或者解聘副总经理、总监，决定其报酬事项。 （10）决定公司内部管理机构的设置； （11）制定公司的基本管理制度； （12）对公司高级管理人员经营业绩进行考核，建立绩效考核机制； （13）批准公司的重大关联交易，重大关联交易是腹居胍桓龉亓疆间单笔交易金额占公司资本净额百分之五以上，或公司与一个关联方发生交易后公司与该关联方的交易余额占公司资本净额百分之十以上的交易； （14）决定董事会设立专业委员会，聘任和解聘专业委员会的主任委员、副主任委员及委员； （15）法律、法规、规章、本章程及股东授予的其他职权。 2.董事会人员构成 截至2024年末，取得监管部门任职资格核准的董事共计4人，均由股东天津新金融投资有限责任公司委派。各位董事简历如下： 丁宏斌，男，汉族，中共党员，任公司党支部书记、董事长。 贾亮，男，汉族，中共党员，任公司非执行董事。 董斌艺，女，汉族，中共党员，任公司党支部委员、执行董事。 张锦松，男，汉族，中共党员，任公司非执行董事。 3.董事会工作情况 2024年，公司董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院和各上级机构决策部署，切实履行职责，持续完善公司治理机制，不断提升顶层决策效能，巩固风险处置化解工作成果，夯实战略发展转型基础，持续推动公司高质量发展取得新成效。董事会全年共召开会议18次，对高质量发展工作计划、资本管理情况、财务预算报告及审计工作计划等74项议案做出决议，听取或审阅各类风险管理报告、内外部审计报告及整改报告等，对重大事项进行决策，切实维护各相关利益者合法权益。 （四）监事会信息 1.监事会职责 （1）检查、监督公司的财务活动； （2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、法规、规章、公司章程或者股东决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议； （3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正； （4）提议股东作出临时股东决定； （5）向股东提出提案； （6）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼； （7）法律、法规、规章及本章程规定、以及股东授予的其他职权。 2.监事会人员构成 截至2024年末，监事会共计3人，除经职工代表大会选举的职工监事外，其余2名监事由股东天津新金融投资有限责任公司委派。各位监事简历如下： 刘妍，女，汉族，中共党员，任公司监事长。 吴佳兴，男，满族，群众，任公司监事。 宋凯，男，汉族，群众，任公司职工监事。 3.监事会工作情况 2024年，公司监事会认真贯彻落实国家经济金融政策，积极履行监督职责，按照法律法规和公司章程等规定，认真履职、 勤勉尽责，对标监管要求，增强监督力度，充分有效发挥监事会在公司治理中的监督作用，促进公司稳健发展，有效维护公司、股东和员工利益。监事会全年共组织召开会议5次，审议听取风险控制、合规经营、关联交易、内部审计、内部控制、财务运行、履职评价等13项议案。全体监事全勤参加了各次监事会议，有效履行监督职责，助力公司平稳发展。 （五）高级管理层信息 1.高级管理层职责 公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司总经理、副总经理、总监为公司高级管理层。高级管理人员均由董事会聘任或解聘。 总经理对董事会负责，行使以下职权： （1）全面主持公司日常经营管理工作，组织实施董事会决议，并定期向董事会报告工作； （2）组织实施公司年度经营计划和投资方案； （3）协调其他高级管理层人员和各部门的工作，对其他高级管理层人员进行绩效评估并提交董事会； （4）提请董事会聘任或解聘副总经理、总监，任免由董事会任免以外的其他管理人员； （5）拟订公司内部管理机构设置及人事安排方案； （6）拟订公司的基本管理制度； （7）拟订公司中长期发展规划和年度经营计划及投资方案，拟订公司的整体战略； （8）拟订并组织实施公司年度财务预算、决算方案和利润分配或亏损弥补方案； （9）制定公司的具体规章； （10）组织指挥公司的日常经营管理工作，在董事会的委托权限内，处理有关事宜； （11）根据董事会审议通过的人事薪酬管理办法，决定对公司员工的奖惩、聘任与解聘； （12）在董事会的委托权限内，授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动； （13）提议召开董事会临时会议； （14）拟订公司分支机构的设置和撤并方案，授权分支机构负责人开展正常业务和管理； （15）公司章程和董事会授予的其他职权。 2.高级管理层人员构成 截至2024年末，公司取得监管机构任职资格核准的高级管理层成员1名，另有1名风险总监人选正在开展任职资格核准。高级管理人员简历如下： 董斌艺，女，汉族，中共党员，任公司党支部委员、执行董事、财务总监。 3.高级管理层工作情况 2024年，公司高级管理人员严格按照公司章程开展经营管理活动，并按照董事会、监事会要求及时、准确、完整地报告公司经营业绩、财务状况、风险状况等情况。 （六）薪酬情况 公司建立了科学、规范、稳健的薪酬管理机制，明确员工定薪原则、定薪标准、薪酬调整、绩效激励机制等规则，制定了绩效薪酬递延、追索扣回机制。公司薪酬管理坚持市场化方向，同时坚持实事求是、价值导向、突出贡献、依法合规、客观公正的薪酬管理基本原则，保证员工薪酬与经济效益同向联动、能增能减，形成组织绩效提升与个人薪酬增长的良性互动。 公司董事会、监事会成员中董事长、执行董事、职工监事在公司取酬，公司高级管理人员绩效薪酬由董事会审定，按公司整体经营目标及年度绩效完成情况考核发放。 （七）公司部门设置情况 为扎实推动经开区国资国企高质量发展，根据经营及发展需要，公司持续优化内部机构设置，截至2024年末，公司设9个部门，包括审计部、董事会监事会办公室、党群综合部、计划财务部、金融科技部、风险管理部、评审运行部、金融市场部、租赁业务部。能够支持和保障公司正常经营管理需要，形成完整、规范、有效的公司治理体系。 （八）公司治理情况的整体评价 公司搭建了完备的国有金融企业公司治理架构，形成了党支部、董事会、监事会、经营管理层各司其职、各负其责、相互制衡、运转的法人治理结构，并配套有公司章程、党组织、股东、董事会以及各专门委员会议事规则、监事会议事规则等相关制度，强化了法人治理的运行机制和决策程序。公司积极把党的领导融入公司治理各个环节，持续规范股东股权和关联交易管理，健全激励约束机制，逐步提升董事、监事与高管履职质效，着力改进公司治理和内控管理各项工作。 四、重大事项信息 2024年，公司完成法定代表人、董事长变更工作。 2024年，公司减少注册资本至20亿元，无分立或合并事项。 五、消费者权益保护工作情况 2024年，公司结合监管工作要求，积极开展各项消费者权益保护宣传教育活动。包括通过公司微信公众号转发国家金融监督管理总局《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》和《关于防范新型电信网络诈骗的风险提示》，提醒广大金融消费者提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。结合“金融教育宣传月”等主题宣传活动要求，积极组织开展内容丰富的防范非法集资宣传、防范电信网络诈骗、电信网络新型违法犯罪等反诈骗宣传、反走私综合治理普法宣传、《反有组织犯罪法》宣传教育、征信宣传教育等各项宣传教育活动，积极引导公司员工和广大消费者学习各项金融风险防范知识，培育和弘扬诚实守信、依法合规的中国特色金融文化。 六、关联交易总体情况 公司按照银行保险关联交易管理办法和相关规定，建立并完善关联方档案，对一般关联交易和重大关联交易实行差异管理。公司关联交易遵守国家法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的监管规定，遵守诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
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